鎌倉投信の株主構成を教えてください。

一般の個人支援者が一部を出資している他は、当社の創業者が資本のほとんどを出資しています。

鎌倉投信の運用の特徴は何ですか？

私たちが考える最高のパフォーマンスとは、「安定感のある投資から得られる収益、健全で持続的な社会の発展、個人投資家の心の満足度」の合計値を高めることをいいます。当社は、「長期投資」によって資産の形成を図りつつ社会の持続的な発展を志ざす個人投資家に適した運用を行っていきたいと考えています。

いつから投資できますか？

新規募集終了後、2010年3月29日より追加募集が継続していますので、営業日であればいつでも投資できます。

鎌倉投信の販売会社としての特徴は何ですか？

私たちは、心が動く、心に響くサービスを提供する販売会社を目指しています。
そして、他の販売会社を通さない直接募集による販売（直販）に特化し、個人投資家との直接的な対話を通じて皆様にもご参加頂ける投資信託を創っていきます。

「いい会社」とはどんな会社ですか？

鎌倉投信が定義する「いい会社」とは、これからの社会に必要とされ、顧客や消費者、社員とその家族、取引先、地域、自然・環境、株主などを大切にし、持続的で豊かな社会を醸成できる会社です。

なぜ、わざわざ鎌倉に会社を設立するのですか？

鎌倉は、自然、伝統、文化に恵まれ、またその一方で、日本で初めての武家社会を創った革新性も備わった土地です。当社は、こうした豊かな環境の中で、世界的な視野を持ちつつ、真に社会のためになる資産運用を行っていきたいと考えています。
また、鎌倉は「日本初のナショナルトラスト」発祥の地でもあり、森や自然を残す運動が大変盛んです。
私たちも森や自然の維持のための活動ができればと思っています。

会社を訪問することはできますか？

口座開設・各種変更手続き・問合わせ・見学などのための、ご来店をお受けしています。接客スペース等に限りがありますので、ご来店される際はE-mail：qa@kamakuraim.jpまたはお電話にてご予約ください。

外国株にも投資をしますか？

投資する可能性はあります。具体的には、日本に拠点を置き「我々が望むこれからの社会」に必要とされる会社などがその対象です。

「結い 2101」は、未上場会社には投資しますか？

鎌倉投信が考えている「いい会社」であれば、上場・未上場を問わず公開会社株式への投資をします。未上場会社については、グリーンシート(※）等の、上場株式と同様に毎日気配値等が開示され、上場企業と同程度の財務情報等が入手できる、公開未上場株式に限定されます。

未上場株式の時価評価の方法について教えてください。

グリーンシート(※）等に登録されている公開未上場株式に投資を行いますので、上場株式と同様に毎日気配値等が開示されています。

未上場株式は売却できるのですか？

グリーンシート(※）等に登録されている公開未上場株式に投資を行いますので、グリーンシート市場等で売却することは可能です。ただし、流動性が著しく低いため、「結い 2101」では換金性も考え、未上場株式の組入ウェイトを最大でもファンド全体の3割程度に抑えるようにしています。

未上場会社の情報は開示されているのですか？

グリーンシート(※）等に登録されている公開未上場株式に投資を行いますので、上場企業と同程度の財務情報等の開示が行われています。

(※）グリーンシートとは、日本証券業協会が未上場株式等の売買のために創設した株式公開制度です。詳しくは、日本証券業協会のホームページをご覧ください。http://www.jsda.or.jp/shiraberu/greensheet/index.html

運用の基本方針はどのようなものですか？

投資家の長期的な資産形成と社会の持続的発展に貢献するために、信託財産の長期的な成長を図ることを目的として、国内を中心に、社会との調和の上に発展する会社の株式に投資することにより運用を行うことを基本とします。

「結い2101」の基準価額はどこで確認できますか？

基準価額は計算日の翌日の日本経済新聞朝刊でご確認いただけます。なお、日本経済新聞においては、「鎌倉」の「結い2101」という表示で、基準価額が掲載されています。

運用の内容を知ることはできますか？

運用状況や組入銘柄を記載した運用レポート「結いだより」を毎月作成し、郵送またはE-mailでお届けします。

「結い2101」の他にも販売している投資信託はありますか？

ありません。弊社では今のところ、「結い2101」のみを販売しています。

「結い2101」はどこで取り扱っていますか？

直接的な対話型投信委託会社を目指していますので、鎌倉投信のみの取扱いとなっています。また、他の販売会社（証券会社や銀行等）に販売委託する予定はありません。

鎌倉投信が考える社会的責任投資（SRI）とはどんなものですか

鎌倉投信が考えている「いい会社」の判断基準、「人、共生、匠」を大切にしている会社は、結果的に十分もしくはそれ以上の社会的責任を果たしている会社だと考えています。つまり、企業の社会的責任は、その会社が行う本業において持続的で豊かな社会を創造する事業が行われているか否かが重要であると考えています。鎌倉投信は、社会的責任の評価基準として、特に継続性を重視しています。逆に、形式的な網羅性を重視しません。具体的には、その社会貢献がビジネスモデルに組み込まれているか否か、などで有効性を判断します。その理由は、表面的な取り組み（本気で行っていない取り組み）は、景気悪化などの状況において縮小、撤退する可能性が高く、安定的な貢献が不可能なためです。
つまり、鎌倉投信の結い 2101は、従来型の社会的責任投資というよりも、経済・環境・社会それぞれの持続性に配慮した、サスティナブル投資といえます。

投資信託の良いところは何ですか？

一般的な投資信託のメリットは、次のとおりです。
　1. 少額の資金から投資ができること
　2. 手軽に分散投資ができること
　3. 資金の運用を専門家に任せられること
　4. 個人では投資が容易ではない特殊な投資対象にも投資できること

基準価額とは何ですか？

投資信託の1万口当たりの時価（評価額）のことです。

信託報酬とは何ですか？

投資信託の運用・管理にかかる費用です。信託財産の中から日々未払い計上することでお客様に間接的にご負担頂いています。
信託報酬は、委託会社（鎌倉投信）、受託会社（住友信託銀行）、販売会社（鎌倉投信）に支払われます。信託報酬は日割り計算で日々の基準価額を算出する時点で純資産額から差し引かれますので、お客様へ別途請求するようなことはありません。
「結い2101」の信託報酬は年率で1.05%（税抜年率1.00%）です。

元本保証ですか？

投資信託は元本保証ではありません。株式等に投資する商品ですので、組み入れている株式等の値動きによっては、基準価額が投資元本を下回る可能性があります。なお、「結い2101」は、外貨建資産も投資対象としていますので、株価変動の他に外国為替の変動による影響を受ける場合もあります。

口座の開設の仕方を教えてください。

ホームページから口座開設資料をご請求になれます。鎌倉倶楽部へご連絡（E-mailもしくは電話）いただき、口座開設資料をお取寄せいただくことも可能です。
尚、ご請求から資料がお手元に届くまで、一週間ほどかかりますのでご了承ください。申込書類にご記入・ご捺印のうえ、本人確認書類と合わせてご返送いただきますと、一週間程度で口座開設が完了します。なお、口座開設が完了後、ご登録住所宛に口座開設完了のお知らせを特定記録かつ転送不要郵便でお送りします。

口座開設に必要な書類は何ですか？

当社指定の「総合取引口座申込書」（必要事項をご記入・ご捺印）と、ご本人様を確認できる本人確認書類をご提出いただきます。
法人のお客様につきましては、別途必要な書類があります。E-mailもしくは電話にてお問い合わせください。

郵送による手続きの場合の、本人確認書類として何を取り扱っていますか？

次のなかから、いずれか一つをご提出ください。来店でお手続きされる場合は本人確認書類として運転免許証または健康保険証の原本が必要となります。

原本
● 住民票の写し 　　
● 住民票記載事項証明書
● 印鑑登録証明書

コピー
● 運転免許証
● 各種健康保険証
● 外国人登録証明書

本人確認書類は、氏名・住所・生年月日が記載され、有効期限内（6ヵ月以内）であることをご確認ください。パスポートは、受け付けしていません。
本人確認書類については、「本籍地」やご本人様以外の情報の記載は必要ありません。
本籍地と現住所が同一の場合には、記載されたままの状態でご返送ください。
未成年者の本人確認書類については、別途書類が必要になりますので下記をご覧ください。

▼未成年者の場合
未成年者ご本人とすべての親権者の方の氏名・住所・生年月日が記載された「戸籍謄本」と「附票」をご提出ください。戸籍謄本には住所の記載がないため、必ず「附票」をご添付ください。

親権者がおられず、未成年後見人が選任されている場合には、別の書類が必要となりますので、当社までご連絡ください。

▼法人のお客様
個人のお客様とは必要な書類が異なります。
お手数ですが、E-mailまたは電話にてお問い合わせください。

口座開設・口座維持に手数料はかかりますか？

両方ともかかりません。

海外に住んでいる場合、口座開設はできますか？

非居住者の方の口座開設は承っていません。国内居住の方のみ口座開設を承っています。

未成年でも口座開設できますか？

親権者のご同意をもとに、口座開設が可能です。詳しくは、お取引の流れをご覧ください。

法人も口座開設できますか？

法人名義の口座開設も可能です。口座開設時に必要となる書類が個人のお客様の場合と異なりますので、法人用の口座開設書類を、E-mailまたは電話にてご請求ください。

口座開設を断られる可能性はありますか？

必要書類に不備がある場合、申込書類の記載内容が「結い2101」の商品性格等に合致しない場合など、口座開設ができないこともあります。
その他弊社が総合的に判断し、お取引いただけない場合があります。

窓口で口座開設の手続きをしたいのですが？

営業日であれば、いつでも承っています。本人確認書類（運転免許証または健康保険証の原本）と金融機関の口座が分かるもの、お届けのご印鑑をご用意ください。
窓口までお越しいただく場合は、接客スペース等に限りがありますので、事前にE-mailまたは電話にて弊社までご連絡ください。

ゆうちょ銀行は利用できますか？

ゆうちょ銀行からもお振込可能です。ただし、システムの関係上弊社での着金確認は原則翌営業日となりますのでご注意ください。なお、シティバンク銀行からのご入金についても同様です。

「結い2101」の手数料はいくらですか？

ご購入時に手数料は、いただいていません。
ご購入後は、「結い2101」の信託財産から運用管理に関わる費用として間接的に「信託報酬」を日々ご負担いただきます（純資産総額に対して税込で年1.05％）。

購入した場合、いつの基準価額が適用されますか？

当日にお申込を受け付けたご注文は、着金を確認できた日の翌営業日の基準価額が適用されます。
決算時に収益分配金を再投資する場合は、各決算日の基準価額となります。

基準価額にはいつの株価が反映されるのですか？

国内株式については、原則として、基準価額計算日当日の取引所等の終値を計算に用います（終値がない場合には、直近の終値や気配相場など投資信託協会の規則にしたがいます）。
海外株式については、原則として、基準価額計算日当日に知りうる直近の日の取引所の終値を計算に用います（終値がない場合には、直近の終値や気配相場など投資信託協会の規則にしたがいます）。

家族も口座を持っている場合、まとめて振り込んでもいいですか？

当社では、お客さまお一人ごとに専用の銀行口座をご用意させていただいています。おそれ入りますが、「お客様控」に記載された所定の銀行口座に、それぞれお振り込みください。

入金したら、いつ購入されますか？

お客様からのお振込みが確認できた日をお申込日とし、ご購入の発注を行います。なお、お振込みは、弊社口座に15時までに着金するようにお願いします。
15時以降に着金が確認できた場合は翌日の発注となります。

資金だけを先に振り込んで、後日希望の日に購入することはできますか？

金銭のまま当社でお預かりすることができないため、購入日を後日指定していただくことはできません。お客様からのお振込みを当社が確認でき次第、ご購入の手続を行いますので、ご了承ください。

購入の注文時に連絡をする必要はありますか？

ご連絡は不要です。お客様からお振込みいただき、当社で入金が確認でき次第、当社がご購入の手続を行います。

購入の締切時間はありますか？

当日中にご入金が確認できている分につきまして、当日を申込日とするご注文として取り扱います。なお、お振込みは、弊社口座に15時までに着金するようにお願いします。

インターネット、E-Mailでの購入注文はできますか？

お取扱いをいたしていません。お客様からお振込みいただき、当社で入金が確認でき次第のご購入となります。

引落日は好きな日を選べますか？

引落日（振替日）は、毎月27日のみとさせていただいています。27日が金融機関の休業日にあたる場合には、次の営業日に引落しが行われます。

預金口座に残高がなく引落しができなかった場合、どうなりますか？

預金口座に残高がなかった場合、その月は購入ができません。
3ヵ月連続して引落しができなかった場合には、定期定額引落し購入の契約を解除させていただきますので、あらかじめご了承ください。
解除後に引落しの再開をご希望の場合には、再度お申込みが必要になります。

「定期定額購入サービス」の金額や指定金融機関を変更することはできますか？

「定期定額購入サービス」の金額変更をご希望の場合には、引落し該当月の10日までに変更届のご提出が必要になります。
「定期定額購入サービス」の指定金融機関の変更をご希望の場合には、各月の引落日の前月20日までに変更届および預金口座振替依頼書のご提出が必要になります。
変更届のご請求は、（E-Mailもしくは電話で）鎌倉倶楽部にご依頼ください。

「定期定額購入サービス」を中止することはできますか？

「定期定額購入サービス」の解除には、各月の引落日の前月15日までに中止届のご提出が必要になります。
中止届のご請求は、（E-Mailもしくは電話で、）鎌倉倶楽部にご依頼ください。

解約した場合、いつの基準価額が適用されますか？

営業日の15時までに受け付けたご注文は、翌営業日の基準価額が適用されます。

残高の一部だけの解約もできますか？

金額を指定した一部解約が可能です。

買取請求による換金はできますか？

当社では、解約による換金のみを取り扱っており、買取請求は承っていません。

解約手数料はかかりますか？

ご解約時に手数料はいただいていません。信託財産留保額もありません。

解約代金が実際に引き出せるようになるのはいつですか？

原則として、15時までに解約請求を受け付けた場合、受付日から起算して5営業日目に、ご指定の振込先口座へ振り込ませていただきます。

分配金はいつ支払われますか？

「結い2101」の決算日は毎年7月19日(休業日の場合には翌営業日)ですが、「結い2101」は分配金再投資専用の投資信託であり、分配金を現金でお支払いすることはありませんのでご了承ください。なお、鎌倉投信の判断により分配を行わない場合もあります。

購入したのに「取引報告書」が届かないのですが？

取引報告書は、約定日の翌営業日以降の発送となります。郵便事情や祝祭日等により、お手元に届くまで最大1週間程度かかります。もし届かない場合には、お手数ですが鎌倉倶楽部までお問合せください。

「取引残高報告書」について教えてください

四半期（1～3月、4～6月、7～9月、10～12月）ごとに、その期間のお取引履歴と、作成基準日時点でのお預かり残高口数をご報告する重要な書類です。
各四半期の最終日を基準日として作成し、その翌月の中旬頃に発送します。
期間中にお取引のないお客様でも、12月末時点でお預かり残高がある場合には、翌年の1月に、お預かり残高口数をご報告いたします。

「運用報告書」について教えてください

運用報告書とは、投資信託の運用会社（委託会社）が、投資家（受益者）に運用状況を定期的に報告する書類です。法令により発行が義務付けられています。
内容は、運用状況、収益分配金、今後の運用方針、設定来の運用実績、基準価格と市況の推移、売買および取引の状況などです。決算期ごとに発行されます。
「結い2101」は、年次決算のため、運用報告書は年に一度発行されます。
発行時期は、ファンドの決算日が7月19日（19日が休日の場合は翌営業日）ですので、決算後に作成を開始し、通常8月中旬に発送されます。

住所・電話番号や氏名が変わった場合、どのような手続が必要ですか？

鎌倉倶楽部へ（E-mailもしくは電話にて）ご連絡いただき、変更届をお取り寄せください。
変更届に必要事項をご記入・ご捺印のうえ、ご返送くださいますようお願いします。
ご住所に変更があった場合には、新しいご住所が確認できる本人確認書類も添付してください。

振込先指定口座を変更したい場合、どのような手続が必要ですか？

鎌倉倶楽部へ（E-mailもしくは電話にて）ご連絡いただき、変更届をお取り寄せください。
変更届に必要事項をご記入・ご捺印のうえ、ご返送くださいますようお願いします。
なお、変更手続が完了するまでには、ご返送後1週間ほどを要します。
手続中の解約代金は、変更前の口座に送金されますのでご注意ください。

自分の保有している残高・口数・評価金額等は、どこで確認できますか？

当社から送付する「取引残高報告書」でご確認いただけます。
「取引残高報告書」は、3ヵ月ごとにご登録住所へ送付させていただきます。
なお期間中にお取引がなくかつ残高をお持ちのお客様には、12月末時点の残高を記した「取引残高報告書」を翌年の1月にご登録住所へ送付させていただくお取り扱いとなります。
なお、基準価額に保有口数を乗じた金額が、時価評価の目安になります。
鎌倉倶楽部でも、残高・口数・評価金額の照会を承っています。

特定口座に対応していますか？

特定口座に対応しています。

特定口座とは何ですか？

特定口座とは、投資信託や投資信託の売買で生じる利益について、確定申告に係るお客様の事務負担を軽減するために導入された制度です。
投資信託を解約して利益が生じた際には、利益に対する税金を納める必要があります。
特定口座を開設していると、毎年1月～12月の譲渡損益（「結い2101」の解約時に発生した損益）を当社が計算します。そして、年間の計算結果を記した「年間取引報告書」を発行します。
特定口座には、「源泉徴収を選択する」と「源泉徴収を選択しない」の2種類があります。
「源泉徴収を選択する」の特定口座をご利用の場合、換金時の利益に対する税金を当社がお客様に代わって納めることで、お客様による確定申告を不要とすることもできます。

特定口座の申込方法は？

特定口座約款をご覧いただき、ご理解いただいたあと、「申込書」にあります「特定口座の開設・源泉徴収の選択」欄にチェックをして頂ければ、開設できます。特定口座の開設や管理費は無料です。

特定口座を開設するメリットは何ですか？

大きなメリットは、（1）「結い2101」を解約した時の損益の計算　（2）確定申告に必要となる取引明細の作成、をお客様自身で行う必要が無くなることです。
特定口座を開設すると、当社で（1）（2）を行い、お客様に「特定口座年間取引報告書」を翌年年初にお届けします。こちらの書類があれば、確定申告を簡単に行うことができます。
また、特定口座には「源泉徴収を選択する」・「源泉徴収を選択しない」の2種類があり、「源泉徴収を選択する」特定口座を開設されると、利益に対する税金を当社が源泉徴収しますので、確定申告を不要とすることもできます。

「源泉徴収を選択する」・「源泉徴収を選択しない」で何が違うのですか？

それぞれ、譲渡益に対する税金の支払い方法が異なります。

■「源泉徴収を選択する」
解約のつど、年初から通算した損益が計算され、利益（譲渡益）に対する税金が当社で徴収されてお客様に代わって税務署に納められます（損失が出た場合には、超過徴収された金額がお客様に還付されます）。
→　確定申告を不要とすることができます。
ただし、他社での取引で生じた譲渡損益と通算する場合には確定申告が必要です。

■「源泉徴収を選択しない」
損益計算は当社で行いますが、年間を通じて利益が発生した場合の確定申告は、お客様自身に行っていただきます。

（注意）
確定申告を行うことで、配偶者控除等の各種所得控除が受けられなくなったり、国民健康保険料（税）および医療費負担割合が増加したりするなどの影響がでる可能性があります。

「源泉徴収を選択する」・「源泉徴収を選択しない」はいつでも変更できるのですか？

特定口座の「源泉徴収を選択する」・「源泉徴収を選択しない」は、年毎に変更ができます。なお、一度でも「結い2101」を解約されると、その年は変更ができませんのでご注意ください。

「結い2101」を解約したときに発生した損益は、他の投資信託の損益と通算できるのですか？

通算できます。通算結果が損失であった場合には、翌年以降3年間損失を繰り越すこともできます。通算や損失の繰越を行うには、「源泉徴収を選択する」特定口座をご利用の場合でも、ご自身での確定申告が必要になります。

特定口座の開設や維持に費用はかかりますか？

費用はかかりません。

確定申告すると、配偶者控除などに影響はでますか？

確定申告を行うことで、配偶者控除等の各種所得控除が受けられなくなったり、国民健康保険料（税）および医療費負担割合が増加したりするなどの影響がでる可能性があります。
「源泉徴収を選択する」特定口座を開設された場合、他社取引との損益通算や損失の繰越をしないかぎりは、確定申告をしないで課税処理が終了しますし、配偶者控除等にも影響は生じません。

信託約款とは何ですか？

信託約款（投資信託約款）とは、法律に基づいて委託会社（鎌倉投信）が作成を義務付けられているもので、委託会社（鎌倉投信）と受託会社（「結い2101」の場合には住友信託銀行）が投資信託契約を締結するに際し、あらかじめ内閣総理大臣に提出しなければなりません。
信託約款には、「結い2101」の運営・管理等に関する基本的事項が規定されており、その重大な変更には、法的に一定の手続きが要求されています。
「結い2101」の投資信託説明書（請求目論見書）に、「結い2101」の信託約款の全文が掲載されています。

目論見書とは何ですか？

投資信託ごとに作られている説明書のことです。
目論見書には、『投資家に必ず交付しなければならない目論見書（交付目論見書）』と『投資家からの請求があったときに交付する目論見書（請求目論見書）』の2種類があります。
交付目論見書には、仕組み・特色・運用体制・投資リスク・費用などの重要な情報が記載されています。
また、請求目論見書にはファンドの沿革や経理状況などが詳しく記載されています。
鎌倉投信は、「結い2101」の販売会社としての機能も有しており、「結い2101」を購入されるお客様に対して、交付目論見書を交付する義務があります。
お客様におかれましては、ご購入前に必ずこの交付目論見書をお読みいただき、内容をご確認くださいますようお願い致します。

交付目論見書とは何ですか？

交付目論見書には、ファンドの基本情報、運用の内容、投資リスク、申込み手続きの概要、
ファンドにかかる信託報酬などの費用、信託約款の主要な内容など、
投資家がファンドを購入するにあたって必要と考えられる重要な情報が記載されています。
資料請求をされたお客様には、他資料とともに郵送させて頂いています。
ダウンロードはこちらからご利用頂けます→投資信託説明書（交付目論見書）

請求目論見書とは何ですか？

請求目論見書には、ファンドの沿革や経理状況など有価証券届出書と概ね同様となる詳細な情報、
および信託約款の全文が掲載されています。
ご覧になりたいお客様は、本HPで閲覧、ダウンロードすることもできますし、
ご請求いただいた場合には、郵送させて頂いています。
ダウンロードはこちらからご利用頂けます→投資信託説明書（請求目論見書）

苦情等お客様への対応はどうされていますか？

当社は、社団法人投資信託協会から苦情の解決および紛争の解決のあっせん等の委託を受けた
特定非営利活動法人　証券・金融商品あっせん相談センター（連絡先：0120-64-5005）を
利用することにより金融商品取引業等業務関連の苦情および紛争の解決を図ります。