よくあるご質問

Q 現在「一般NISA」を利用していますが、定期定額での購入はNISA口座と課税口座のどちらでの購入となりますか?
A
「一般NISA」をご利用のお客様は、定期定額購入サービスまたはスポット購入に拘わらず、優先的にNISA口座での買付となります。なお、購入により年間120万円の非課税枠を超えた場合、超過分については課税口座での購入となります。 例えば、年間120万円の非課税枠の残りが2万円の場合に定期定額で5万円購入すると、2万円が「NISA口座」での購入となり、残りの3万円が課税口座での購入となります。 なお、定期定額購入サービスは、毎月27日(土日祝祭日の場合は翌営業日)に購入代金がお客様の指定金融機関口座から引き落とされますが、引き落としデータが毎月15日前後に作成されるため、データ作成日時点(その月の15日前後)で「NISA口座」の開設が完了していないときには、引き落とし日の時点で「NISA口座」の開設が完了していても、当該月の定期定額購入は課税口座での取引となり、「NISA口座」での取引は翌月からとなります。 NISAイメージ図
Q 「定期定額購入サービス」とは何ですか?
A
毎月所定の日に、あらかじめお届けいただいた金融機関の口座から、ご指定の金額(10,000円以上1円単位)を引落しさせていただき、「結い2101」を買い付ける方法のことです。
Q 定期定額購入の引落日は好きな日を選べますか?
A
引落日(振替日)は、毎月27日のみとさせていただいています。27日が金融機関の休業日にあたる場合には、翌営業日に引き落としが行われます。
Q 預金口座に残高がなく引落しができなかった場合、どうなりますか?
A
預金口座に残高がなかった場合、その月は購入ができません。 3ヵ月連続して引落しができなかった場合には、定期定額引落し購入の契約を解除させていただきますので、あらかじめご了承ください。 解除後に引落しの再開をご希望の場合には、再度お申込みが必要になります。
Q 「定期定額購入サービス」の引落し金融機関を変更することはできますか?
A
「定期定額購入サービス」の指定金融機関の変更をご希望の場合には、各月の引落日の前月20日までに変更届の提出が必要になります。 変更届は、E-Mailもしくは電話にて鎌倉倶楽部に用紙を請求ください。オンラインサービス「My鎌倉倶楽部」をご利用の方は、「My鎌倉倶楽部」にログインをいただき、『お手続き→定期定額購入→金融機関の変更→手続き』から変更届を請求できます。
Q 「定期定額購入サービス」の金額変更や中止はできますか?
A
「定期定額購入サービス」の金額変更や中止には、引落し該当月の10日までに定期定額購入サービス変更届の提出が必要になります。 変更届の請求は、(E-Mailもしくは電話で、)鎌倉倶楽部までお願いします。オンラインサービス「My鎌倉倶楽部」をご利用の方は、「My鎌倉倶楽部」にログインいただき、『お手続き→定期定額購入→金額の変更・サービスの中止』からオンライン上で手続きができます。 なお、「つみたてNISA」をご利用のお客様は変更届(書面)でのみ受付します。「My鎌倉倶楽部」からの変更はできませんので、ご了承ください。
Q 「つみたてNISA」で購入できる金額はいくらまでですか?
A
「つみたてNISA」は定期定額購入サービスを利用して暦年単位で年間40万円まで投資することができます。なお、スポット購入は課税での購入となります。 投資金額の条件は次のとおりです。 A:月々1万円以上33,333円以下(1円単位)
B:(月々の投資金額×12か月分)と(増額月の上乗せ金額×増額回数)の合計が40万円以下
※増額回数は、2回までです。
Q 「つみたてNISA」を利用して定期定額での購入をしながら、「一般NISA」や課税口座で定期定額購入をすることができますか?
A
できません。お一人様1契約のみ定期定額購入サービスを利用いただけます。

資産運用に関する注意事項

投資信託のお申し込みに際しては、以下の点をご理解いただき、投資の判断はお客様ご自身の責任においてなさいますようお願いいたします。

  • 投資信託は預金または保険契約ではないため、預金保険および保険契約者保護機構の保護対象にはなりません。 また、「結い 2101」は、投資者保護基金の対象でもありません。
  • 投資信託は、金融機関の預貯金と異なり、元本および利息の保証はありません。
  • 本ホームページに記載の情報は、作成時点のものであり、市場の環境やその他の状況によって予告なく変更することがあります。 また、いずれも将来の傾向、数値等を保証もしくは示唆するものではありません。
  • 本ホームページに記載の内容は、将来の運用結果等を保証もしくは示唆するものではありません。 また、本ホームページは、鎌倉投信が信用に足ると判断した情報・データに基づき作成されていますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
  • 本ホームページの使用権は、鎌倉投信に帰属します。
  • 「結い 2101」をご購入の際は、投資信託説明書(交付目論見書)、契約締結前交付書面および金融商品の販売等に 関する法律に基づく重要事項の説明等の重要事項説明書をあらかじめまたは同時にお渡しいたしますので、 必ずお受け取りの上、内容をよくお読みください。
  • 「結い 2101」の投資信託説明書(交付目論見書)については、鎌倉投信までお問い合わせください。