資産運用における個人自立の令和時代


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皆様、
新年おめでとうございます。鎌倉投信の鎌田恭幸です。
皆様にとって、本年がよい一年になることを心から祈念します。

「結い 2101」は、2010年3月29日の運用開始から、まもなく10年を迎えます。
設定当時、受益者数267名、純資産残高3億円からスタートした「結い 2101」は、この10年間で受益者数約2万人、純資産残高415億円まで成長しました。

これからの日本に本当に必要とされる「いい会社」に投資することで「投資家の資産形成と社会の持続的発展の両立を目指す」という鎌倉投信の理念に賛同して投資いただいている受益者の皆様、当社の事業を支えてくださる株主、取引先の皆様に心より感謝します。

この10年間、鎌倉投信の仕事を通じて感じていることは、日本の人口構造や働き方の変化、様々な事業分野での構造変化の速さです。
身近な例でいえば、2030年には、日本国民の3分の1を65歳以上の高齢者が占め、約2割が後期高齢者に達することもその一つです。
社会保障制度を支える生産年齢人口(15歳~64歳)は、6割以下に減少し、現役世代1.8人で3人の高齢者を支えるという時代は目前です。

このことは、老後の生活を国や企業が保障してくれた時代は過去のもので、令和の時代は、仕事においても、生き方においても、そして経済面においても「個々の自立が求められる」ことを示しているといえるでしょう。
そして、お金(資産運用)について考えることは、仕事、人生、さらにはそれらの根底を為す自己が大切にする価値観を認識・醸成する過程でもある、と私は思います。
鎌倉投信が定義する「投資の果実=資産形成×社会形成×豊かなこころの形成」でいえば、「こころの形成」部分です。

「こころの形成」は人それぞれですが、鎌倉投信が、お客様個人の経済的自立に多少なりとも貢献することはもとより、お客様がお金(資産運用)について考えたり、
「結い 2101」投資先の社会的価値のある活動を知り、その経営者や社員の想い・行動などに触れたりすることで、人生や仕事にプラスになる何かをお客様に感じていただくきっかけになることが私の願いです。

資産運用を経済的自立に役立てるためには、「自分なりの投資スタイルを持つこと」が大切です。
私が幅広い投資家を観てきた中で、投資で成功する人と失敗する人の違いはとてもシンプルでした。
自分なりの投資スタイルをもって「続けられる人」か「そうでない人か」です。
換言すれば、「続けられる人」は資産運用で成功する可能性が高く、「続けられない人」は成功しない、という単純な話です。

「続けられない人」の共通項は、十中八九、市場環境の変化などによって投資のスタンスを変えてしまう人、
自分なりの投資スタイルを維持できない人です。例えば、株式市場が下落し損を抱えた時に不安になって解約したり、
積立投資をやめてしまったり、昨今のように相場が回復して利益が少し出始めたころに解約してしまったり、
儲けを気にして直近の運用成果が高い商品に目移りしてしまったりするケースです。

つまり、成功するポイントは、「持続力」にあり、その「持続力」を高めるポイントは、
「感情(不安や高揚感等)に囚われないこと」です。感情にとらわれないためには、「分かりやすく」「シンプルな仕組み」をつくり、それを続けることが重要でしょう。

今年一年、「やり続ける」決意を以て、自分なりの投資スタイルを実践してみてください。
鎌倉投信は、そのお役に立ちたいと思っています。

当社は今年4月に2名の新卒社員を迎えます。役職員一人ひとりの成長と組織力強化を進めながら、若い新たなメンバーとともに、色々な課題に挑戦していきます。
今年も役職員一同、受益者の皆様、社会に貢献できるよう、一所懸命取組んでいきますので、どうか変わらぬご支援を賜りますよう、宜しくお願いします。

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資産運用に関する注意事項

投資信託のお申し込みに際しては、以下の点をご理解いただき、投資の判断はお客様ご自身の責任においてなさいますようお願いいたします。

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  • 「結い 2101」の投資信託説明書(交付目論見書)については、鎌倉投信までお問い合わせください。